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2016-2020年中国村镇银行行业全景调研与发展战略研究咨询报告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

2016-2020年中国村镇银行行业全景调研与发展战略研究咨询报告 下载目录打印目录繁体转换
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报告编号:680728 了解中研普华的实力 研究报告的价值

出版日期:2016年6月 报告页码:532页 图表数量:207个

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【报告导读】

《2016-2020年中国村镇银行行业全景调研与发展战略研究咨询报告》由中研普华村镇银行行业分析投资策略建议报专家领衔撰写,主要分析了村镇银行行业的市场规模、发展现状与投资前景,同时对村镇银行行业的未来发展做出科学的趋势预测和专业的村镇银行行业数据分析,帮助客户评估村镇银行行业投资价值。


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产业现状

  发展村镇银行是我国农村金融改革的一项重大举措,村镇银行的产生主要由我国农村金融市场的现状决定。我国农村金融供给渠道大体上分为政策性金融,商业性金融,合作金融和民间金融四个方面。由于受经济发展二元理论的影响,发展中国家的政策制定者往往把工业而不是农业看成经济迅速增长的工具,由于利润的导向,使得农村金融市场的正规金融供给主体都主动边缘化。新农村建设要求日趋多样化的金融需求。随着农村经济产业结构不断升级调整以及农村生产经营方式的转变,目前农户的贷款需求已不再是购买维持简单再生产所需的化肥、农药、种子等农资。农村信用社是为农业、农民和农村经济发展提供金融服务的社区性地方金融机构,在村镇银行诞生前,农信社是农村市场唯一的正规金融机构。加入WTO使得我国金融机构的竞争越来越激烈,农信社也不可避免受到影响。长期以来,由于产权不清,管理混乱,农信社的经营状况不佳。此外,农信社的金融产品少,越来越不能适应市场需求;农信社结算功能尚不完善,办理结算的方式和汇兑时间均不能满足需要;而且农信社的内部管理及开展业务的电子化程度较低,难以适应现代金融业务运行的需要。村镇银行的发展对于促进新型农村金融体系的形成,服务新农村建设具有十分重要的意义。但是,目前我国村镇银行在股本设置、政策支持、信用环境、金融监管、存款来源等方面存在一系列问题,阻碍了村镇银行的发展。

  市场容量

  从国家层面看,村镇银行是金融体系的补充,从县域经济看,村镇银行一定是支持地方经济的生力军。实现农村现代化,发展农村金融,必须持续推进村镇银行的制度创新。经过十年的发展,村镇银行已发展到一定规模,全国汇总数据大致等同一家中型银行。截至2015年末,我国已批准开业村镇银行1311家,资产总额10015亿元,各项存款余额7480亿元,贷款余额5880亿元,存贷比78.6%。当年实现利润153亿元,拨备覆盖率254.90%,资本充足率21.7%,不良贷款率1.4%。截至2016年2月,全国村镇银行已达1329家。近年来村镇银行遵循“本土化、专业化、民营化”的目标稳步发展,支农支小效果显著,已累计分别向农户和小微企业发放贷款0.35万亿元和1.48万亿元,户均贷款达50.1万元。村镇银行已经呈现出“机构遍布全国、影响日趋扩大、管理逐渐规范、效益逐步提高”的发展特点。

  与前些年雨后春笋般的迅猛发展不同,近年来村镇银行的发展有些降温。大干快上之风已逐步为冷静的发展期所替代。数据显示,我国村镇银行发起设立的金融机构除5家国有商业银行、国家开发银行、部分股份制银行和少数外资银行外,主要是城市商业银行和农村合作金融机构,由城商行和农村合作金融机构发起的村镇银行占总量的70%以上。

  市场特点

  村镇银行从无到有、从小到大,有效激活了农村金融市场,优化了农村金融资源配置,是金融领域的制度创新,增添了农村金融机构的新生力量。近年来,村镇银行的各项数据增长很快,均高于银行业平均水平。村镇银行的发展填补了许多偏远地区金融机构网点的空白,扭转农村存款倒吸补贴城镇的趋势,村镇银行作为县域范围的社区银行和金融毛细血管,是三农转型发展的关键一环。设立村镇银行对大中型商业银行(他们可以直接设立分支机构)的吸引力并不是很大,城商行和农村金融机构是村镇银行的主要推动者,他们积极的理由除了公开宣称的发展农村金融之外,实质上更多的是出于“跨区经营、抢占地盘、享受优惠、提升形象”的目的。部分村镇银行发起之初就确立了翻牌改制为分支机构的目标。基于一些银行实现跨区经营的目标驱动,村镇银行的区域选择上呈现明显的嫌贫爱富的特点。监管部门规定一个县原则上只能设立一家村镇银行,所以村镇银行在区域分布中明显呈现东部机构相对较多、经济发达区域相对集中的态势。全国村镇银行覆盖了县(市)总数的57.6%,剩余的1636个未设县大多是经济较为落后的地区。对于农民现实金融需求的满足来说,非正规金融市场的重要性已大大超过正规金融市场。

  前景展望

  “十三五”我国银行改革将进一步扩大对内对外开放。继续推动民间资本进入银行业,推动具备条件的民间资本依法发起设立民营银行,推进新设消费金融公司和金融租赁公司,扩大村镇银行民资股比范围,鼓励民间资本参与高风险银行业机构重组改造。这使村镇银行市场化整合势在必行。通过市场化手段整合村镇银行,在不触动村镇银行小法人机制的前提下,进行市场化整合,坚守服务村镇的发展方向,并逐步向真正支持农村金融发展的资本集团集中,再通过资本的力量实现村镇银行对县域的全面覆盖。同时,村镇银行可以实现股权多元化,利用互联网平台合作,提升竞争力,未来村镇银行前景更广阔。

  机遇与挑战

  村镇银行已经积聚了一定的力量。但从个体上看,村镇银行分散、规模小、力量薄弱的状况并没有改善。而且目前仍有一半的县没有自己的村镇银行,村镇银行的发展预期并没有实现。村镇银行实行主发起行制度,虽有利于控制风险,但限制了民营资本参与发起村镇银行的热情。过去,村镇银行是民资进入金融业的重要通道,随着民营银行、农村商业银行等准入门槛的放开,村镇银行对民资已经失去吸引力。随着村镇银行投资回报压力的增大,村镇银行也出现了脱农倾向。部分村镇银行严重偏离“支农支小”的政策定位。目前村镇银行主要靠息差收入盈利,随着利率市场化的推进,村镇银行的盈利能力面临考验。加之村镇银行存款不足,面对旺盛的三农贷款需求,往往是心有余而力不足,缺乏发展后劲。由于村镇银行个体小、网点少,在当地的社会美誉度较低,普通百姓对这类新兴金融机构比较陌生,往往被当作“个人开的银行”,规模又远不及其他机构,这样的新面孔较难建立起足够的信誉,业务拓展受到一定影响。随着互联网金融的下乡,非银行类的电商、小贷公司等新型金融机构在一定程度上侵蚀着村镇银行的客户。

  本研究咨询报告由中研普华咨询公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、国务院发展研究中心、中国行业研究网、全国及海外多种相关报刊杂志以及专业研究机构公布和提供的大量资料,对我国村镇银行及各子行业的发展状况、上下游行业发展状况、市场供需形势与技术等进行了分析,并重点分析了我国村镇银行行业发展状况和特点,以及中国村镇银行行业将面临的挑战、企业的发展策略等。报告还对全球的村镇银行行业发展态势作了详细分析,并对村镇银行行业进行了趋向研判,是村镇银行经营企业,科研,投资机构等单位准确了解目前村镇银行业发展动态,把握企业定位和发展方向不可多得的精品。
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第一部分 产业环境透视

【全球经济形势复杂的背景下,国际村镇银行发展模式如何?村镇银行发展环境分析结果如何?】

第一章 村镇银行行业发展综述

第一节 村镇银行定义及业务

一、村镇银行的定义

二、村镇银行业务分析

三、村镇银行特征分析

第二节 村镇银行历史沿革

一、村镇银行设立背景

二、村镇银行发展历程

三、村镇银行定位争端

第三节 村镇银行比较分析

一、与农村商业银行的比较

二、与农村信用社的比较

三、与农村资金互助社的比较

四、与中国农业发展银行的比较

五、与中国邮政储蓄银行的比较

第四节 村镇银行成立模式

一、大型银行主发起参股

二、中外金融机构联合发起

三、多家内资金融机构联合发起

四、城市商业银行主发起参股

五、农村金融机构主发起参股

第五节 村镇银行对农村经济的作用

一、缓解金融服务缺失

二、提供大量资金支持

三、促进农业科技创新

四、加快农村城市化进程

五、拓宽农民就业渠道

第二章 村镇银行市场环境及影响分析

第一节 村镇银行政治法律环境

一、《村镇银行管理暂行规定》

二、《关于加强村镇银行监管的意见》

三、《小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定》

四、银监会关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知

第二节 村镇银行经济环境分析

一、宏观经济运行分析

二、宏观经济对村镇银行的影响

第三节 村镇银行社会环境分析

一、村镇银行社会环境

二、社会环境对行业的影响

第四节 村镇银行金融环境分析

一、央行货币政策影响

二、农村信用环境分析

三、农村居民收入分析

四、金融改革对村镇银行的影响

五、央行最新政策对村镇银行金融环境的作用

第五节 村镇银行信贷环境分析

一、中国民间借贷市场现状

二、民间融资市场发展状况

三、民间借贷市场风险分析

四、中国个人信贷市场现状

五、中国信用体系建设成效

第三章 国际村镇银行发展模式及经验借鉴

第一节 国外村镇银行贷款模式分析

一、分散贷款模式分析

二、小组贷款模式分析

三、复合贷款模式分析

四、对我国村镇银行贷款模式的建议

第二节 孟加拉国乡村银行运作模式分析

一、孟加拉国乡村银行发展规模

二、孟加拉国乡村银行运作模式

三、孟加拉国乡村银行成功经验

四、孟加拉国乡村银行发展启示

第三节 印度尼西亚人民银行村信贷部模式分析

一、印度尼西亚人民银行发展规模

二、印度尼西亚人民银行运作模式

三、印度尼西亚人民银行成功经验

四、印度尼西亚人民银行发展启示

第四节 印度自助小组-银行联结模式分析

一、印度自助小组发展规模

二、印度自助小组运作模式

三、印度自助小组成功经验

第五节 其它微金融运作模式与比较分析

一、玻利维亚阳光银行模式分析

二、拉丁美洲村银行模式分析

三、国外微金融经典运作模式对比

第六节 国外村镇银行成功范例启示分析

一、格莱珉银行经营案例分析

二、美国农村金融机构经营案例分析

三、国外成功范例对我们的启示

1、准确定位市场

2、创新贷款制度

3、培养优秀员工

4、高效金融市场

5、完善相关法律

第二部分 行业深度分析

【村镇银行整体运行情况怎样?行业各项经济指标运行如何(资产规模、负债规模、存贷款余额……)?村镇银行市场供需形势怎样?需求市场发展如何?】

第四章 我国村镇银行运行现状分析

第一节 我国村镇银行发展状况分析

一、我国村镇银行发展阶段

二、我国村镇银行发展总体概况

三、我国村镇银行发展特点分析

四、我国村镇银行商业经营模式分析

第二节 2014-2015年村镇银行发展现状

一、2014-2015年我国村镇银行市场规模

二、2014-2015年我国村镇银行发展分析

三、2014-2015年中国村镇银行企业发展分析

第三节 2014-2015年村镇银行市场情况分析

一、2014-2015年中国村镇银行市场总体概况

二、2014-2015年中国村镇银行业务市场发展分析

第四节 我国村镇银行贷款定价模式分析

一、村镇银行贷款定价基本模式

1、成本加成模式

2、价格领导模式

3、客户盈利分析模式

二、对村镇银行贷款定价的意义

三、村镇银行成本加成贷款定价模式计量方式

1、信用风险溢价率

2、期限风险溢价率

3、资金成本率

4、贷款费用率

5、贷款含税率

6、目标利润率

四、村镇银行贷款定价的策略建议

1、建立村镇银行贷款定价数据库

2、建立和完善内部评级系统

3、加快管理会计系统的开发和应用

第五节 我国村镇银行信息化发展分析

一、村镇银行信息化发展现状

1、村镇银行信息化发展水平

2、村镇银行信息化建设模式

二、村镇银行信息化市场分析

1、村镇银行信息化发展的必要性

2、村镇银行信息化发展的主要途径

3、村镇银行IT服务外包市场状况

4、农行村镇银行信息化的实践分析

5SaaS服务对村镇银行信息化建设的作用分析

6、村镇银行对SaaS模式的实践应用状况

三、村镇银行信息化SWOT分析

1、村镇银行信息化SWOT分析

2、村镇银行信息化SWOT策略

第五章 我国村镇银行市场供需形势分析

第一节 我国村镇银行经营规模分析

一、村镇银行资产总额

二、村镇银行贷款余额

三、村镇银行存款余额

四、村镇银行利润总额

第二节 我国村镇银行市场供给分析

一、全国村镇银行数量情况

二、全国区域村镇银行数量

三、主要城市村镇银行数量

第三节 我国村镇银行农村市场需求分析

一、农村金融供给现状分析

1、农村金融供给体系分析

2、农村正规金融供给现状分析

3、农村非正规金融补充现状分析

二、农村金融需求现状分析

1、农村多元化金融需求分析

2、农村金融区域需求差异分析

3、农村金融需求发展趋势分析

三、农村融资渠道及用途分析

1、农户融资渠道及用途分析

2、农村中小企业融资渠道与用途

四、村镇银行对农村金融市场的影响分析

1、对商业银行的影响分析

2、对农村信用社的影响分析

3、对小额贷款公司的影响分析

4、对社会资本的影响分析

五、村镇银行在我国农村金融市场的定位

1、服务地域与服务目标定位

2、发展战略定位

3、经营方式定位

4、村镇银行定位问题

5、村镇银行定位对策

六、村镇银行农村市场需求分析

1、村镇银行农村市场需求现状

2、村镇银行农村市场发展前景

第四节 我国村镇银行中小企业市场需求分析

一、中小企业发展规模及分布

1、中小企业的划分标准

2、中小企业的数量规模

3、中小企业的行业分布状况

4、中小企业的区域分布状况

二、中小企业融资现状分析

1、中小企业融资渠道与规模

2、中小企业的融资体系分析

3、中小企业的融资特点分析

4、中小企业融资存在的问题

三、中小企业融资行为分析

1、中小企业融资需求程度分析

2、中小企业银行贷款满足程度

3、中小企业融资渠道偏好分析

4、中小企业融资成本分析

四、村镇银行中小企业市场需求分析

1、村镇银行中小企业市场融资可行性

2、村镇银行中小企业市场发展前景

第三部分 市场全景调研

村镇银行设立与运作、产品与业务、定位与扩张……各个环节发展情况如何?

第六章 我国村镇银行设立与运作分析

第一节 村镇银行设立分析

一、村镇银行设立条件

二、村镇银行组建流程

三、村镇银行资金来源

四、村镇银行组织结构

第二节 各方主体设立村镇银行的动力分析

一、国家层面

二、省地县银监部门

三、县级政府

四、主发起银行

五、企业股东

六、自然人股东

第三节 城市商业银行筹建村镇银行分析

一、城市商业银行筹办村镇银行的战略意图

二、城市商业银行组建村镇银行的优势分析

三、城市商业银行组建村镇银行的策略思考

第四节 农村信用社发起筹办村镇银行分析

一、农村信用社发展现状分析

二、农村信用社带头筹办村镇银行的意义

三、农村信用社带头筹建村镇银行的利弊

四、农村信用社带头筹建村镇银行的模式

第五节 村镇银行市场运行行为分析

一、委托代理问题分析

二、村镇银行资金来源分析

三、村镇银行价格行为分析

四、村镇银行合作行为分析

五、村镇银行运行机制的完善及建议

第六节 村镇银行项目运作策略分析

一、筹办村镇银行的问题

二、筹建村镇银行的经验

三、大型银行开设村镇银行的战略措施

第七章 我国村镇银行产品与业务分析

第一节 村镇银行金融产品及业务开展分析

一、村镇银行金融产品发展现状

1、村镇银行金融产品情况

2、村镇银行运作模式分析

3、村镇银行结算手段分析

4、村镇银行业务流程分析

二、国外乡村银行运作经验借鉴

1、主要客户群体分析

2、信贷服务灵活实用

3、产品风险控制分析

4、管理运作模式高效

三、村镇银行金融产品业务开展策略

1、丰富金融产品种类

2、合理确定产品价格

3、创新产品担保方式

4、优化业务申报流程

5、拓展支付结算渠道

第二节 村镇银行产品创新及业务开展分析

一、村镇银行产品创新难点分析

1、观念转变难

2、审批研发难

3、部门协调难

4、风险防范难

5、推广普及难

二、村镇银行产品创新原则分析

1、围绕国家财政对农民的补贴政策

2、围绕国家支农惠农的金融扶持政策

3、围绕农村社会保障体系建设

三、村镇银行贷款业务新品种分析

1、春耕生产扶持贷款

2、外出务工人员贷款

3、农村贫困家庭助学贷款

4、农村种植、养殖业专项贷款

5、农村土畜产品产供销贷款

6、中药材种植、加工、销售专项贷款

7、农田水利设施配套贷款

8、农业生产机具专项贷款

9、农村复转军人创业贷款

10、农村个体经营户流动资金贷款

第三节 村镇银行信贷产品及业务开展分析

一、创新信贷产品满足企业及农户需要

二、创新信贷品种支持新农村建设分析

1、开发大额贷款信贷产品

2、创新组合性信贷产品

3、开发捆绑式信贷产品

4、创新农村金融服务体系

三、创新信贷品种支持劳务经济的发展

1、拓宽信贷服务领域

2、加大金融支持力度

四、村镇银行创新信贷抵押和担保模式

五、增强借款户的信用观念和法律意识

第四节 村镇银行存款业务开展分析

一、开办新业务、以贷揽存

二、增加融资途径吸纳对公存款

三、吸收政府财政存款

四、增设储蓄网点

五、寻求银行同业支持

六、提高农民对村镇银行的认知度

七、加快建立存款保险制度

八、积极引进战略投资者

第五节 村镇银行中间业务开展分析

一、代办理财产品

二、医保取款业务协议

三、保险代理业务

第八章 我国村镇银行定位与扩张分析

第一节 村镇银行市场定位分析

一、村镇银行的市场定位

1、主要客户

2、主要竞争者

3、主要业务

二、村镇银行的合理定位

1、市场定位

2、客户群定位

3、产品定位

第二节 村镇银行管理模式分析

一、村镇银行管理模式及优缺点

1、村镇银行(农村金融)管理部式

2、村镇银行控股(集团)公司式

3、分支机构管理式

4、股东共同管理式

二、村镇银行管理模式改进策略

1、发起人(行)不能违反《公司法》等法律规定

2、发起人根据实际情况选择适合自己的管理模式

3、发起行应避免村镇银行过于追求短期利益

第三节 村镇银行经营扩张分析

一、村镇银行扩张存在障碍分析

1、村镇银行存贷款问题

2、村镇银行政策倾向问题

3、村镇银行系统建设问题

4、经营成本与竞争力问题

5、村镇银行金融创新问题

6、村镇银行专业人员素质

7、村镇银行扩张障碍解决措施

二、村镇银行扩张内部管理问题

1、村镇银行经营存在问题分析

2、村镇银行信贷风险管理建设

3、村镇银行内控机制完善建议

三、村镇银行规模扩张风险分析

1、村镇银行批量化设立的监管风险

2、村镇银行地方政府干预风险预警

3、分支机构准入挂钩政策风险预警

4、东西部挂钩造成的挤出效应

5、银行主导模式导致的同质化

6、中小银行规模化设立的管理风险

四、村镇银行区域扩张策略分析

1、村镇级村镇银行发展路径

2、地市级村镇银行发展路径

3、全国级村镇银行发展路径

第四部分 竞争格局分析

【村镇银行区域市场发展如何?村镇银行竞争主体表现怎样?目前的竞争格局如何?未来的竞争形势怎样?】

第九章 我国村镇银行区域市场发展分析

第一节 四川省村镇银行发展分析

一、四川省农村金融环境分析

二、四川省村镇银行政策分析

三、四川省村镇银行发展规模

四、四川省村镇银行投资前景

第二节 河南省村镇银行发展分析

一、河南省农村金融环境分析

二、河南省村镇银行政策分析

三、河南省村镇银行发展规模

四、河南省村镇银行投资前景

第三节 浙江省村镇银行发展分析

一、浙江省农村金融环境分析

二、浙江省村镇银行政策分析

三、浙江省村镇银行发展规模

四、浙江省村镇银行投资前景

第四节 江苏省村镇银行发展分析

一、江苏省农村金融环境分析

二、江苏省村镇银行政策分析

三、江苏省村镇银行发展规模

四、江苏省村镇银行投资前景

第五节 辽宁省村镇银行发展分析

一、辽宁省农村金融环境分析

二、辽宁省村镇银行政策分析

三、辽宁省村镇银行发展规模

四、辽宁省村镇银行投资前景

第六节 广西区村镇银行发展分析

一、广西区农村金融环境分析

二、广西区村镇银行政策分析

三、广西区村镇银行发展规模

四、广西区村镇银行投资前景

第七节 内蒙古区村镇银行发展分析

一、内蒙古区农村金融环境分析

二、内蒙古区村镇银行政策分析

三、内蒙古区村镇银行发展规模

四、内蒙古区村镇银行投资前景

第八节 安徽省村镇银行发展分析

一、安徽省农村金融环境分析

二、安徽省村镇银行政策分析

三、安徽省村镇银行发展规模

四、安徽省村镇银行投资前景

第九节 江西省村镇银行发展分析

一、江西省农村金融环境分析

二、江西省村镇银行政策分析

三、江西省村镇银行发展规模

四、江西省村镇银行投资前景

第十节 吉林省村镇银行发展分析

一、吉林省农村金融环境分析

二、吉林省村镇银行政策分析

三、吉林省村镇银行发展规模

四、吉林省村镇银行投资前景

第十章 我国村镇银行市场竞争形势及策略

第一节 村镇银行竞争主体分析

一、国有商业银行

二、股份制银行

三、城市商业银行

四、农村信用社

五、农村商业银行

六、外资银行

七、资产管理公司

八、小额贷款公司

第二节 村镇银行竞争格局分析

一、国内外村镇银行竞争分析

二、我国村镇银行市场竞争分析

三、我国村镇银行市场集中度分析

四、国内主要村镇银行发展动向

五、国内村镇银行拟建项目分析

第三节 村镇银行发展SWOT分析

一、村镇银行发展优势分析

二、村镇银行发展劣势分析

三、村镇银行发展机会分析

四、村镇银行发展威胁分析

第四节 村镇银行SWOT战略矩阵分析

一、SO策略

二、ST策略

三、WO策略

四、WT策略

第十一章 中国村镇银行领先企业经营分析

第一节 中国重点村镇银行品牌分析

一、国开村镇银行

二、建信村镇银行

三、工银村镇银行

四、中银村镇银行

五、民生村镇银行

六、浦发村镇银行

七、蒙银村镇银行

八、惠民村镇银行

九、融兴村镇银行

十、包商村镇银行

第二节 中国主要村镇银行排名分析

一、村镇银行综合业务排名

二、优秀村镇银行情况

三、服务三农与小微企业的优秀村镇银行

第三节 中国领先村镇银行经营分析

一、浙江长兴联合村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

二、四川仪陇惠民村镇银行有限责任公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

三、庄河汇通村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

四、晋中市榆次融信村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

五、江苏邗江民泰村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

六、长子县融汇村镇银行有限责任公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

七、浙江嘉善联合村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

八、石河子国民村镇银行有限责任公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

九、上海奉贤浦发村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

十、浙江三门银座村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

十一、浙江乐清联合村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

十二、东兴国民村镇银行有限责任公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

十三、汩罗国开村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

十四、上海崇明沪农商村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

十五、五家渠国民村镇银行有限责任公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展策略

十六、巴彦融兴村镇银行有限责任公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

十七、昌图民祥村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

十八、四川什邡思源村镇银行有限责任公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

十九、深圳福田银座村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

二十、宜城国开村镇银行有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

二十一、慈溪民生村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

二十二、围场满族蒙古族自治县华商村镇银行股份有限 公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

二十三、盂县汇民村镇银行有限责任公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

二十四、上海松江民生村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

二十五、巩义浦发村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

二十六、中山小榄村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

二十七、彭州民生村镇银行有限责任公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

二十八、安徽长丰科源村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

二十九、大通国开村镇银行有限责任公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

三十、龙口国开南山村镇银行股份有限公司

1、村镇银行发展概况

2、村镇银行股权结构

3、村镇银行规模结构

4、村镇银行业务分析

5、村镇银行经营分析

6、村镇银行经营模式

7、村镇银行客户比例

8、村镇银行发展动向

第五部分 发展前景展望

2015年村镇银行已达1311家,村镇银行的发展前景及趋势如何?村镇银行的投资价值怎样?】

第十二章 2016-2020年村镇银行前景及趋势预测

第一节 2016-2020年村镇银行市场发展前景

一、2016-2020年村镇银行发展驱动因素

二、2016-2020年村镇银行市场发展潜力

三、2016-2020年村镇银行市场发展前景

第二节 2016-2020年村镇银行市场发展趋势预测

一、2016-2020年村镇银行发展趋势

二、2016-2020年村镇银行竞争趋势

三、2016-2020年村镇银行网点布局趋势

第三节 2016-2020年中国村镇银行发展规模预测

一、2016-2020年中国村镇银行数量预测

二、2016-2020年中国村镇银行经营规模预测

三、2016-2020年中国村镇银行市场需求预测

第十三章 2016-2020年村镇银行投资机会与风险

第一节 村镇银行金融风险分析

一、信用风险

二、经营风险

三、市场风险

四、竞争风险

五、流动性风险

六、操作风险

第二节 村镇银行金融风险特征

一、自然环境风险突出

二、产业风险较高

三、信用风险最严重

四、流动性风险较大

五、风险与收益不对称

第三节 村镇银行金融风险原因

一、注册资本金水平普遍不高

二、经营管理机制不健全

三、内部控制机制不完善

四、外部监管不得力

第四节 村镇银行金融风险防范对策

一、完善股东结构

二、建立健全银行经营管理机制

三、加强金融风险监管

四、建立存款保险制度

五、健全市场退出机制

第五节 村镇银行信贷风险防范对策

一、合理选择贷款对象和利率

二、建立风险预警机制

三、建立信贷管理体制

第六节 2016-2020年村镇银行投资壁垒

一、村镇银行进入壁垒分析

1、经济性壁垒

2、行政性壁垒

二、村镇银行退出壁垒分析

1、沉淀成本壁垒

2、安置费用壁垒

3、法律和行政政策壁垒

第七节 2016-2020年村镇银行投资机会

一、农场金融市场投资机会

二、社会资本投资村镇银行机会

三、重点区域村镇银行投资机会

第六部分 发展战略研究

【村镇银行有哪些局限性?经营过程中有哪些问题?有何解决对策?有哪些成功的案例值得借鉴?未来的投资战略如何制定?又该如何创新发展?】

第十四章 2016-2020年村镇银行面临的困境及对策

第一节 村镇银行发展的局限性及对策

一、村镇银行发展的局限性

1、发起主体和持股比例的限制

2、金融基础服务体系不完善

3、信贷风险控制问题

4、吸收存款困难

5、缺乏专业人才

二、村镇银行发展的对策

1、村镇银行的发展策略与建议

2、促进村镇银行发展的政策建议

3、促进我国村镇银行发展的相关建议

4、建立可持续的村镇银行集约化发展模式

第二节 村镇银行经营管理存在的问题及对策

一、村镇银行经营管理存在的问题

1、村镇银行的市场定位问题

2、村镇银行的发展极不平衡

3、村镇银行的资金来源问题

4、村镇银行的业务系统和科技网络制约因素

5、村镇银行扩展的经营问题

二、村镇银行健康发展的相关对策

1、市场定位的独特性策略

2、拓宽资金来源渠道策略

3、畅通村镇银行网络渠道

4、分类指导与差异化监管

5、完善政策扶持体系建议

第三节 基于新农村建设的村镇银行发展问题及对策

一、基于新农村建设的村镇银行发展问题

1、村镇银行业务经营模式单一

2、风险控制能力较弱

3、控股模式单一

4、可持续发展能力差

5、地方政府行政干预过多

二、基于新农村建设的村镇银行发展对策

1、建立灵活高效的支农贷款模式

2、加大政策扶持力度和节约经营成本

3、建立切实可行的风险控制体系

4、实行有效的公司治理结构与合理的股权结构

5、促进竞争有序的金融生态体系的形成

第十五章 村镇银行案例分析研究

第一节 村镇银行发展经验案例分析

一、汇丰村镇银行发展优势分析

二、对比国内农村金融机构运作分析

三、对国内其他村镇银行的借鉴意义

第二节 村镇银行产品创新案例分析

一、平果县国民村镇银行发展现状

二、基于客户导向的村镇银行产品创新原则

三、基于客户导向的村镇银行产品创新措施

第三节 村镇银行市场营销案例分析

一、仙桃北农商村镇银行营销状况与模式

二、仙桃北农商村镇银行营销中存在问题

三、村镇银行市场营销相关对策建议

第四节 村镇银行风险管理案例分析

一、长兴联合村镇银行风险管理的现状

二、长兴联合村镇银行风险管理的困境

三、完善村镇银行风险管理的建议

第十六章 2016-2020年村镇银行发展战略研究

第一节 村镇银行投资战略研究

一、2016年村镇银行投资战略

二、2016-2020年村镇银行投资战略

三、2016-2020年细分行业投资战略

第二节 村镇银行投资战略规划

一、村镇银行设立的选址建议

二、村镇银行主发起机构选择

三、村镇银行的股权结构规划

四、银行金融机构投资战略规划

1、大型银行机构投资战略建议

2、中小银行机构投资战略建议

五、民间投资者投资村镇银行建议

1、小额贷款公司转型村镇银行建议

2、实体企业投资村镇银行建议

第三节 村镇银行创新发展策略

一、村镇银行金融创新框架

二、国内村镇银行创新现状

三、村镇银行金融创新建议

第四节 村镇银行控股公司发展战略

一、村镇银行控股公司组建战略

二、村镇银行控股公司演进路径

三、村镇银行控股公司市场退出战略

图表目录

图表:中国农村金融体系组织结构图

图表:各类型金融机构涉农贷款所占比例

图表:农村金融需求主体分类列表

图表:农户类型与借贷需求

图表:农户借款用途按金额和按数量比例分布

图表:农村中小企业融资渠道情况

图表:“银行-银行组建自助小组-成员”模式

图表:“银行-促推机构组建自助小组-成员”模式

图表:“银行-非政府组织-自助小组-成员”模式

图表:国外微金融经典运作模式比较

图表:村镇银行“三会一层”法人治理模式

图表:2013-2015年村镇银行数量情况

图表:2013-2015年广东省村镇银行资产规模

图表:2013-2015年福建省村镇银行资产规模

图表:2013-2015年四川省村镇银行资产规模

图表:2013-2015年浙江省村镇银行资产规模

图表:2013-2015年湖南省村镇银行数量

图表:2013-2015年江苏省村镇银行数量

图表:2013-2015年湖北省村镇银行数量

图表:2013-2015年安徽省村镇银行数量

图表:2013-2015年山西省村镇银行数量

图表:2013-2015年陕西省村镇银行数量

图表:2013-2015年村镇银行资产总额

图表:2013-2015年村镇银行存款余额

图表:2013-2015年村镇银行利润总额

图表:中国村镇银行(包括支行)区域分布情况

图表:中国村镇银行(包括支行)省份分布情况

图表:2013-2015年新型农村金融机构平均注册资本

图表:2015年不同区域村镇银行平均注册资本规模

图表:2013-2015年不同时点村镇银行存款余额情况

图表:2013-2015年不同时点村镇银行存贷比率变化

图表:2015年不同区域村镇银行平均存贷款与平均资产

图表:2015年不同区域村镇银行盈利能力比较

图表:2015年不同区域盈利村镇银行数量占比情况

图表:2015年不同区域村镇银行的不良贷款率比较

图表:2015年不同发起行村镇银行不良贷款比较

图表:2013-2015年金融机构涉农贷款情况

图表:2013-2015年主要农村金融机构数量对比

图表:2013-2015年新型农村金融机构数量规模

图表:2015年安徽长丰科源村镇银行资本构成情况

图表:2015年安徽长丰科源村镇银行存贷款平均余额

图表:2015年安徽长丰科源村镇银行主要财务指标

图表:2015年安徽长丰科源村镇银行主营业务收入构成

图表:村镇银行区域分布结构预测

图表:2016-2020年农村金融市场供给预测

图表:2016-2020年农村金融市场需求预测

图表:2016-2020年中小企业数量发展预测

图表:2016-2020年中小企业贷款余额预测

图表:2016-2020年小微企业贷款余额预测

图表:2016-2020年村镇银行数量情况预测

图表:2016-2020年村镇银行资产总额预测

图表:2016-2020年村镇银行贷款余额预测

图表:2016-2020年村镇银行存款余额预测

图表:2016-2020年村镇银行利润总额预测

图表:2016-2020年村镇银行竞争格局预测

公司简介

中研普华公司是中国领先的产业研究专业机构,拥有十余年的投资银行、企业IPO上市咨询一体化服务、行业调研、细分市场研究及募投项目运作经验。公司致力于为企业中高层管理人员、企事业发展研究部门人员、风险投资机构、投行及咨询行业人士、投资专家等提供各行业丰富翔实的市场研究资料和商业竞争情报;为国内外的行业企业、研究机构、社会团体和政府部门提供专业的行业市场研究、商业分析、投资咨询、市场战略咨询等服务。目前,中研普华已经为上万家客户(查看客户名单)包括政府机构、银行业、世界500强企业、研究所、行业协会、咨询公司、集团公司和各类投资公司在内的单位提供了专业的产业研究报告、项目投资咨询及竞争情报研究服务,并得到客户的广泛认可;为大量企业进行了上市导向战略规划,同时也为境内外上百家上市企业进行财务辅导、行业细分领域研究和募投方案的设计,并协助其顺利上市;协助多家证券公司开展IPO咨询业务。我们坚信中国的企业应该得到货真价实的、一流的资讯服务,在此中研普华研究中心郑重承诺,为您提供超值的服务!中研普华的管理咨询服务集合了行业内专家团队的智慧,磨合了多年实践经验和理论研究大碰撞的智慧结晶。我们的研究报告已经帮助了众多企业找到了真正的商业发展机遇和可持续发展战略,我们坚信您也将从我们的产品与服务中获得有价值和指导意义的商业智慧!

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