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2016-2020年中国信用卡行业竞争格局与投资战略研究咨询报告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

2016-2020年中国信用卡行业竞争格局与投资战略研究咨询报告 下载目录打印目录繁体转换
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报告编号:680629 了解中研普华的实力 研究报告的价值

出版日期:2016年4月 报告页码:300页 图表数量:150个

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【报告导读】

《2016-2020年中国信用卡行业竞争格局与投资战略研究咨询报告》由中研普华信用卡行业分析投资策略建议报专家领衔撰写,主要分析了信用卡行业的市场规模、发展现状与投资前景,同时对信用卡行业的未来发展做出科学的趋势预测和专业的信用卡行业数据分析,帮助客户评估信用卡行业投资价值。


内容概况 查看客户评价
信用卡作为一种新的银行信用工具,己成为提高社会支付效率、降低交易成本、提高交易安全的重要支付工具。随着信用卡在社会经济生活中的作用日益增大,信用卡支付比例逐步攀升,信用卡贷款比重逐年加大,信用卡业务为金融机构带来的利润占总利润的比重也在不断提高。信用卡在逐渐成为商业银行新的利润增长点的同时,也在方便人民生活、刺激消费需求、促进电子信息产业、商业零售业、航空旅游业等相关产业的发展等方面起到越来越关键的作用。在欧美发达国家,信用卡产业的发展令人瞩目。

  2015年我国信用卡信贷规模继续增长,授信使用率持续上升。截至2015年末,信用卡授信总额为7.08万亿元,同比增长26.43%;信用卡应偿信贷余额为3.09万亿元,同比增长32.05%。信用卡卡均授信额度1.79万元,授信使用率43.77%,较2014年末增加2.08个百分点。信用卡逾期半年未偿信贷总额380.27亿元,较2014年末增加22.63亿元,增长6.33%;信用卡逾期半年未偿信贷总额占信用卡应偿信贷余额的1.23%,占比较2014年末下降0.30个百分点。

  从中国信用卡发展状况来看,同质化竞争依然激烈,但已经不再拘泥于同类产品定位上的竞争,而是上升到附加服务、贵宾礼遇的竞争,这就迫使部分信用卡产品必须根据问题,全面调整、全线升级。一些成熟的持卡人早已不受礼品等方式的迷惑,信用卡依托服务的优劣才是持卡人选择产品的首要标准。优质的服务已经成为各类带有服务性质机构增强竞争力的首要条件。从短期来看,服务升级能够吸引更为成熟的持卡人;从长期来看,全面提升信用卡服务水平,进而拉动信用卡业务升级,才符合信用卡的发展趋势。

  虽然目前国内只有招行等为数不多的商业银行在信用卡领域实现盈利,然而盈利的预期却是相当诱人。中国信用卡市场依然是中国个人金融服务市场中成长最快的产品线之一,虽然行业经济效益充满挑战,但受规模效益以及消费者支出增长的推动,盈利状况趋向好转,未来发展前景广阔。

  本研究咨询报告由中研普华咨询公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家海关总署、国家商务部、国务院发展研究中心、中国人民银行、中国银行业协会、中国银监会、中国行业研究网以及国内外相关报刊杂志的基础信息等公布和提供的大量资料,对我国信用卡行业的市场格局、竞争态势等进行了分析,并着重分析了国内外重点信用卡企业运营情况和发展动态。报告数据丰富及时、图文并茂,还对国家相关产业政策进行了介绍和趋向研判,是信用卡生产企业、科研单位、经销企业等单位准确了解当前中国信用卡市场发展动态,把握企业定位和发展战略方向不可多得的决策参考资料,同时对其他相关部门也具有极大的参考价值。
报告目录 查看客户评价


第一部分 产业环境透视

第一章 信用卡产业相关概述

第一节 信用卡的特性与类别划分

一、信用卡的定义

二、信用卡的特性与类别

三、信用卡的历史

第二节 信用卡的盈利模式分析

一、信用卡年费

二、信用卡商家返佣

三、信用卡利息

四、信用卡分期付款

第三节 信用卡的交易使用方式分析

一、POS机刷卡

二、RFID机拍卡

三、手工压单

四、网络支付

五、电视、电话交易

六、预授权

第四节 信用卡的定位

一、信用卡与货币的异同

二、信用卡与现金、支票的异同

三、信用卡与票据的异同

四、信用卡、借记卡和普通银行卡的异同

第五节 信用卡的相关问题

一、收费问题

二、安全问题

三、还款及欠款问题

第二章 2015全球信用卡市场环境评述

第一节 2015全球宏观经济指标分析

一、经济全球化进程加快

二、主要经济体经济发展透析

三、次贷危机对全球经济的影响

第二节 2015全球政策环境分析

一、国际信用卡组织

二、世贸组织对银行业个人业务的规定

三、新巴塞尔资本协议下的信用卡业务

第三节 2015全球信用卡市场社会环境分析

一、全球化与收入分配差距

二、主要国家基尼系数

三、发展中国家的个人收入两极分化分析

第三章 2015全球信用卡产业运行态势分析

第一节 2015全球信用卡产业运行总况

一、全球信用卡产业发展历程

二、全球信用卡主要发行机构及品牌

三、信用卡市场的主要参与者

四、主要信用卡品牌的市场份额

五、全球四大信用卡的发行情况

六、全球信用卡利用率

第二节 2015全球银行卡市场动态分析

一、全球银行卡市场规模状况分析

二、全球银行卡市场结构状况分析

三、全球银行卡市场竞争局势分析

第三节 2016-2020年全球信用卡行业市场发展趋势分析

第四章 2015全球信用卡产业部分国家市场动态分析

第一节 美国信用卡市场分析

一、美国个人信用制度现状及趋势

二、美国政府对信用卡市场的法规完善及规范运作

三、美国信用卡市场发展阶段

四、受次贷危机影响,美国信用卡市场进入高风险期

五、2015美国信用卡市场规模

六、美国信用卡市场的竞争格局

七、美国信用卡市场的商业模型分析

八、美国信用卡市场的满意度排名

九、美国信用卡市场发展趋势分析

第二节 欧洲主要国家信用卡市场透析

一、英国信用卡透析

二、德国信用卡透析

三、法国信用卡透析

四、意大利信用卡透析

第三节 2015日本信用卡市场探析

一、日本信用卡市场的发展环境

二、日本个人信用制度现状

三、日本信用卡发行规模及普及率

四、日本信用卡市场的营销策略

五、日本信用卡消费信贷特征

六、日本信用卡市场竞争格局

七、日本信用卡市场发展趋势分析

第四节 韩国信用卡市场解析

一、韩国引导信用卡市场健康发展

二、韩国信用卡市场政策环境分析

三、韩国信用卡消费总额

四、韩国信用卡市场竞争格局发生转变

五、韩国信用卡市场对中国的经验与启示

六、韩国信用卡市场发展趋势

第五章 2015中国信用卡产业运行环境解析

第一节 2015中国信用卡市场经济环境分析

一、中国GDP分析

二、消费价格指数分析

三、城乡居民收入分析

四、社会消费品零售总额

五、全社会固定资产投资分析

六、进出口总额及增长率分析

七、2015中国经济结构分析

八、2015中国消费信贷市场分析

第二节 2015中国信用卡市场政策环境分析

一、中国政府力促消费拉动经济增长

二、中国政府的宏观调控政策

三、银行卡管理办法

四、中国入世的相关承诺

五、中国个人信用制度的政策分析

第三节 2015中国信用卡市场社会环境

一、中国个人消费信贷理念

二、中国中高收入群体的结构分布

三、中国财富集中化趋势十分明显

四、中国居民消费观念的变革

第六章 2015中国信用卡产业运行新形势分析

第一节 中国信用卡产业发展历程

一、初创期:激进时代

二、高速成长期:产品时代

三、成熟期:成本时代

第二节 2015中国信用卡市场运行总况

一、中国信用卡市场容量

二、中国信用卡受理及交易市场状况

三、中国信用卡发行情况分析

四、中国信用卡市场的规模与结构

五、中国信用卡利用率情况

第三节 2015中国信用卡的盈利模式

一、信用卡的运营流程

二、信用卡年费

三、信用卡商家返佣

四、信用卡利息

五、信用卡分期付款

第四节 2015中国信用卡产业热点问题探讨

一、个人信用制度缺失

二、居民消费信贷意识有待增强

三、信用卡的安全问题引发消费者对信用卡的信用危机

四、短期盈利艰难

五、发卡方的注重发卡数量不注重发卡质量

第七章 2015中国信用卡细分市场深度剖析

第一节 2015年中国普通卡市场运行分析

一、普通卡市场现状

二、普通卡的客户的资信要求

三、普通卡市场竞争格局

四、普通卡市场竞争定位及优劣势

五、普通卡市场营销现状(4P方法)

六、普通卡市场发展趋势

七、普通卡市场我们研究成果及战略建议

第二节 金卡市场

第三节 白金卡市场

第四节 无限卡市场

第五节 双币信用卡市场

第六节 公务卡市场

第二部分 行业竞争格局

第八章 2015年中国信用卡行业市场竞争新格局透析

第一节 2015年中国信用卡行业竞争总况

一、中国信用卡市场的品牌竞争结构

二、信用卡市场竞争日益加剧

三、中国商业银行信用卡市场竞争力SWOT分析

四、外资在华银行信用卡市场竞争力SWOT分析

五、中国信用卡市场可能转向都寡头垄断竞争格局

六、高端客户市场成为信用卡市场竞争焦点

第二节 2015年中国信用卡产业集群与重点区域分析

一、主要区域及发展状况

二、各区域经济效益对比

三、各区域重点企业点评

第三节 2015年中国信用卡重点省市竞争力评价与分析

第四节 中国信用卡发行机构竞争力测评

第五节 中研观点

第九章 2015年中国四大国有银行信用卡市场主体竞争力分析

第一节 中国工商银行

一、信用卡业务概况

二、信用卡种类

三、信用卡与它行信用卡的区别优势

四、信用卡业务规模分析

五、资费分析

六、信用卡业务战略分析

七、最新动态

第二节 中国建设银行

一、信用卡业务概况

二、信用卡种类

三、信用卡与它行信用卡的区别优势

四、信用卡业务规模分析

五、资费分析

六、信用卡业务战略分析

七、最新动态

第三节 中国银行

一、信用卡业务概况

二、信用卡种类

三、信用卡与它行信用卡的区别优势

四、信用卡业务规模分析

五、资费分析

六、信用卡业务战略分析

七、最新动态

第四节 中国农业银行

一、信用卡业务概况

二、信用卡种类

三、信用卡与它行信用卡的区别优势

四、信用卡业务规模分析

五、资费分析

六、信用卡业务战略分析

七、最新动态

第十章 2015年中国股份制银行信用卡市场主体竞争力分析

第一节 招商银行

一、信用卡业务概况

二、信用卡种类

三、信用卡与它行信用卡的区别优势

四、信用卡业务规模分析

五、资费分析

六、企业信用卡业务战略分析

七、企业信用卡的SWOT分析

八、企业信用卡的营销模式分析

九、企业信用卡的网络营销创新

第二节 中信银行

一、信用卡业务概况

二、信用卡种类

三、信用卡与它行信用卡的区别优势

四、信用卡业务规模分析

五、资费分析

六、企业信用卡业务战略分析

七、企业信用卡的SWOT分析

八、企业信用卡的营销模式分析

九、企业信用卡的网络营销创新

第三节 民生银行

一、信用卡业务概况

二、信用卡种类

三、信用卡与它行信用卡的区别优势

四、信用卡业务规模分析

五、资费分析

六、企业信用卡业务战略分析

七、企业信用卡的SWOT分析

八、民生银行信用卡的发展传奇

第四节 深圳发展银行

一、信用卡业务概况

二、信用卡种类

三、信用卡与它行信用卡的区别优势

四、信用卡业务规模分析

五、资费分析

六、信用卡业务战略分析

七、深圳发展银行信用卡大事记

八、2015年深圳发展银行信用卡业务情况

第五节 上海浦发银行

一、信用卡业务概况

二、信用卡种类

三、信用卡与它行信用卡的区别优势

四、信用卡业务规模分析

五、资费分析

六、信用卡业务战略分析

第六节 中研观点

第十一章 2015年中国地方性商业银行信用卡市场主体竞争力分析

第一节 北京银行

一、企业概况

二、北京银行信用卡业务调研

第二节 上海银行

一、企业概况

二、上海银行信用卡业务调研

第三节 深圳市商业银行

一、企业概况

二、深圳市商业银行信用卡业务调研

第四节 广州市商业银行

一、企业概况

二、广州市商业银行信用卡业务调研

第五节 宁波商业银行

一、企业概况

二、宁波商业银行信用卡业务调研

第十二章 2015年外资银行信用卡市场主体竞争力分析

第一节 汇丰银行

一、企业概况

二、汇丰银行信用卡业务调研

第二节 渣打银行

一、企业概况

二、渣打银行信用卡业务调研

第三节 花旗银行

一、企业概况

二、花旗银行信用卡业务调研

第四节 兴业银行

一、企业概况

二、兴业银行信用卡业务调研

第十三章 2015年中国信用卡市场非银行类主体竞争力分析

第一节 中国银联

一、中国银联简介

二、2015年银联信用卡发展情况

三、中国银联步入发展新阶段

第二节 Visa

一、组织简介

二、Visa国际卡在中国的发展情况

三、Visa积极拓展中国市场

第三节 万事达

一、组织简介

二、Visa卡和万事达卡的区别与选择

三、2015年万事达业务发展情况

第四节 美国运通

一、组织简介

二、美国运通卡在中国的发展情况

三、美国运通卡的品牌战略分析

第三部分 行业前景预测

第十四章 2016-2020年中国信用卡产业新趋势探析

第一节 2016-2020年中国信用卡业务发展趋势预测

一、信用卡仍是个人金融服务市场成长最快的产品线

二、我国信用卡业务未来仍将超常发展

三、信用卡催收新趋势

四、银行商场联推信用卡成趋势

五、未来10年中国信用卡发卡量预测

六、国内银行卡智能化是必然趋势

第二节 2016-2020年中国信用卡市场规模与结构的变动趋势

一、中国信用卡市场的规模将实现实质性扩张

二、中国信用卡市场将转向多寡头垄断竞争

三、中国信用卡市场交易和收入结构趋于合理

四、多品种共同发展的模式将长期存在

五、银行卡核心产品将逐步凸现

六、盈利能力将成为衡量品种重要性的主要标准

第十五章 2016-2020年中国信用卡市场发展前景预测分析

第一节 2016-2020年中国信用卡市场发展趋势

一、信用卡盈利点将向商场转移

二、信用卡分期消费发展趋势

三、信用卡竞争将更加依赖创新和产品服务

四、信用卡产业分业经营成为趋势

五、各个发卡机构的信用卡市场重点将发展转变

第二节 2016-2020年中国信用卡市场机会与风险分析

一、安全风险

二、市场风险

三、政策风险

四、管理风险

五、个人信用制度

第三节 2016-2020年中国信用卡市场我们研究成果及专家建议

图表目录

图表:2012-2015年中国GDP总量及增长趋势图

图表:2015年中国三产业增加值结构图

图表:2012-2015中国CPIPPI月度走势图

图表:2013-2015年我国城镇居民可支配收入增长趋势图

图表:2013-2015年我国农村居民人均纯收入增长趋势图

图表:2001-2015中国城乡居民恩格尔系数对比表

图表:2001-2012年我国广播和电视节 目综合人口覆盖率走势图

图表:2001-2012年中国城镇化率走势图

图表:2015年中国信用卡行业经济指标统计

图表:2013-2015年中国信用卡行业企业数量变化趋势图

图表:2013-2015年中国信用卡行业资产增长趋势图

图表:2015年中国不同规模信用卡企业销售收入所占份额

图表:2015年中国不同性质信用卡企业销售收入所占份额

图表:2013-2015年中国信用卡行业利润总额增长趋势图

图表:2013-2015年中国信用卡行业流动资产周转率情况

图表:2013-2015年中国信用卡行业资产负债率情况

图表:2013-2015年中国信用卡行业成本费用利润率情况

图表:2015年中国不同规模信用卡企业盈利能力比较

图表:2015年中国不同性质信用卡企业盈利能力比较

图表:2016-2020年我国信用卡行业工业总产值统计及预测

图表:2016-2020年我国信用卡行业销售收入统计及预测

图表:2016-2020年我国信用卡行业利润总额预测表

图表:2016-2020年我国信用卡行业总资产统计及预测

图表:2016-2020年我国信用卡行业营运效率预测

图表:2016-2020年我国信用卡行业效益指标预测

图表:2016-2020年我国信用卡行业资产负债率预测

公司简介

中研普华公司是中国领先的产业研究专业机构,拥有十余年的投资银行、企业IPO上市咨询一体化服务、行业调研、细分市场研究及募投项目运作经验。公司致力于为企业中高层管理人员、企事业发展研究部门人员、风险投资机构、投行及咨询行业人士、投资专家等提供各行业丰富翔实的市场研究资料和商业竞争情报;为国内外的行业企业、研究机构、社会团体和政府部门提供专业的行业市场研究、商业分析、投资咨询、市场战略咨询等服务。目前,中研普华已经为上万家客户(查看客户名单)包括政府机构、银行业、世界500强企业、研究所、行业协会、咨询公司、集团公司和各类投资公司在内的单位提供了专业的产业研究报告、项目投资咨询及竞争情报研究服务,并得到客户的广泛认可;为大量企业进行了上市导向战略规划,同时也为境内外上百家上市企业进行财务辅导、行业细分领域研究和募投方案的设计,并协助其顺利上市;协助多家证券公司开展IPO咨询业务。我们坚信中国的企业应该得到货真价实的、一流的资讯服务,在此中研普华研究中心郑重承诺,为您提供超值的服务!中研普华的管理咨询服务集合了行业内专家团队的智慧,磨合了多年实践经验和理论研究大碰撞的智慧结晶。我们的研究报告已经帮助了众多企业找到了真正的商业发展机遇和可持续发展战略,我们坚信您也将从我们的产品与服务中获得有价值和指导意义的商业智慧!

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