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2015-2020年中国人寿保险行业竞争态势与深度研究咨询预测报告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

2015-2020年中国人寿保险行业竞争态势与深度研究咨询预测报告 下载目录打印目录繁体转换
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报告编号:678080 了解中研普华的实力 研究报告的价值

出版日期:2015年7月 报告页码:325页 图表数量:41个

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【报告导读】

《2015-2020年中国人寿保险行业竞争态势与深度研究咨询预测报告》由中研普华人寿保险行业分析投资策略建议报专家领衔撰写,主要分析了人寿保险行业的市场规模、发展现状与投资前景,同时对人寿保险行业的未来发展做出科学的趋势预测和专业的人寿保险行业数据分析,帮助客户评估人寿保险行业投资价值。


内容概况 查看客户评价
人寿保险行业研究报告中的人寿保险行业数据分析以权威的国家统计数据为基础,采用宏观和微观相结合的分析方式,利用科学的统计分析方法,在描述行业概貌的同时,对人寿保险行业进行细化分析,包括产品总体状况、产品生产情况、重点企业状况、主要产品总产量、进出口情况等。报告中主要运用图表及表格方式,直观地阐明了行业的经济类型构成、规模构成、经营效益比较、生产状况及对外贸易情况等,是企业了解人寿保险行业市场状况必不可少的助手。在形式上,报告以丰富的数据和图表为主,突出文章的可读性和可视性,避免套话和空话。报告附加了与行业相关的数据、政策法规目录、主要企业信息及行业的大事记等,为投资者和业界人士提供了一幅生动的行业全景图。

  本研究咨询报告由中研普华咨询公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心、中国行业研究网、全国及海外相关报刊杂志的基础信息以及人寿保险行业研究单位等公布和提供的大量资料。报告对我国人寿保险行业的供需状况、发展现状、子行业发展变化等进行了分析,重点分析了国内外人寿保险行业的发展现状、如何面对行业的发展挑战、行业的发展建议、行业竞争力,以及行业的投资分析和趋势预测等等。报告还综合了人寿保险行业的整体发展动态,对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。报告对于人寿保险产品生产企业、经销商、行业管理部门以及拟进入该行业的投资者具有重要的参考价值,对于研究我国人寿保险行业发展规律、提高企业的运营效率、促进企业的发展壮大有学术和实践的双重意义。
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第一章 2015年上半年国际人寿保险业运行动态分析16

第一节 2015年上半年国际人寿保险业运行分析16

一、各国人寿保险公司利率风险和利差损有关情况介绍16

二、国际人寿保险业资产管理发展分析19

三、对中国人寿保险业的启示20

第二节 2015年上半年西欧国家民众对商业人寿保险需求分析24

一、作为社会保险的补充24

二、避税24

三、信贷担保25

四、储蓄与投资25

第三节 2015年上半年美国人寿保险业发展分析26

一、产品转型推动人寿保险发展26

二、营销理念是向客户推销计划而不是产品27

三、绿色营销助推业务发展28

四、锁定专属客户群的蓝海战略是公司跨越式发展的制胜法宝28

五、独立代理人的制度设计成为保险发展的必然趋势29

第四节 2015年上半年英国人寿保险业发展分析30

一、英国人寿保险偿付能力监管变化及影响30

二、英国人寿保险公司面临的风险31

三、英国FAS对人寿保险公司风险监管及借鉴意义31

第五节 2015年上半年日本人寿保险业发展分析33

一、日本人寿保险业的盛衰变迁33

二、日本人寿保险市场衰退因素分析35

三、日本人寿保险商品的发展变迁及现状38

四、日本个人人寿保险商品的构成及其特点39

第二章 外资人寿保险在华发展概览41

第一节 外资人寿保险公司的特点和经营理念41

一、外资保险历史悠久,实力雄厚41

二、外资保险进入和占领我国保险市场的速度较快41

三、外资保险公司注重产品创新,险种结构合理42

第二节 外资人寿保险在中国的发展42

一、外资人寿保险在中国的发展概况42

二、外资保险公司进入中国起到了积极作用48

三、外资保险在中国内地的发展面临困难49

第三节 国外人寿保险公司在中国发展的优势50

一、体制上的优势50

二、资金运用上的优势51

三、规模方面的优势51

第四节 国外人寿保险公司在中国发展的劣势52

一、东西方文化差异造成的劣势52

二、外资保险公司网点少,业务范围受到一定限制52

第五节 2015年上半年外资保险经纪加速拓展中国市场53

第六节 外资保险中国市场发展前景55

一、人寿保险业的中国发展前景55

二、外资保险在华的发展前景59

第三章 2015年上半年中国人寿保险业运行态势分析62

第一节 2015年上半年中国人寿保险业运行动态分析62

一、中国人寿保险业结构调整取得成效62

二、中国人寿保险业第二梯队控制风险保增长63

三、个人代理重新成为国内人寿保险销售第一渠道66

四、中国人寿保险业偿付能力分析67

第二节 2015年上半年中国人寿保险信托制及创新分析69

一、人寿保险信托的发展背景和现状69

二、中国发展人寿保险信托的必要性分析72

三、中国发展人寿保险信托的可行性分析75

四、中国发展人寿保险信托的策略建议77

第三节 2015年上半年中国未成年人人寿保险规定的分析79

一、对未成年人人寿保险进行限定的原因79

二、不同国家、地区对未成年人人寿保险的规定79

三、中国未成年人人寿保险的现行有关规定81

四、中国未成年人人寿保险规定的思考82

第四节 2015年上半年中国人寿保险保费收入与金融资产关联性的实证分析83

一、影响人寿保费增长的特殊因素83

二、金融资产和人寿保险保费关联性的理论分析84

三、金融市场影响人寿保险收入因素的实证分析84

四、政策应用与结论89

第五节 2015年上半年中国人寿保险公司偿付能力监管的有效性分析91

一、人寿保险公司的偿付能力监管的重要性91

二、有效性是监管成本和监管权益的权衡92

三、人寿保险公司偿付能力监管有效性研究的主要方法及相关结论95

四、国外人寿保险公司偿付能力监管有效性研究对中国的借鉴意义98

第六节 2015年上半年中国人寿保险业存在的问题及对策102

一、中国人寿保险市场面临三大挑战102

二、中国人寿保险业还没有普及103

三、我国人寿保险业高速增长态势下暗含隐忧103

四、中国人寿保险业体质孱弱应建立退场机制106

第四章 2015年上半年中国人寿保险市场影响因素分析109

第一节 低利率对中国人寿保险业发展的影响109

第二节 医疗卫生制度改革对人寿保险经营的影响111

一、现有医疗制度的弊病111

二、医疗制度改革的方向112

三、人寿保险在健康风险管理方面的难点114

四、医疗制度改革对人寿保险健康风险管理可能产生的影响115

五、未来人寿保险在健康风险管理上的措施116

第三节 新《保险法》对人寿保险公司的影响119

一、新《保险法》的主要变化119

二、人寿保险公司应对新法的当务之急120

第四节 会计准则调整对中国人寿保险公司偿付能力额度的影响121

一、新旧会计准则的主要差异及变化121

二、新准则对人寿保险公司偿付能力额度的影响125

三、实证分析126

第五章 2015年上半年中国人寿保险业结构调整发展分析130

第一节 人寿保险业结构调整取得的成绩130

一、人寿保险行业保费收入实现平稳增长130

二、结构调整成为全保险行业共同任务130

三、业务结构不断优化130

四、行业风险得到有效防范131

第二节 人寿保险业结构调整存在的问题131

一、对结构调整的本质理解不足131

二、推进结构调整的方法比较简单132

三、产品结构调整离预期目标尚有差距132

四、评价指标不科学133

五、缺乏长效机制133

第三节 我国人寿保险业结构调整面临的主要矛盾134

一、市场主体追求规模与优化结构的矛盾134

二、销售人员短期利益与公司长远利益的矛盾134

三、行业期望值高与外部配合度低的矛盾134

第四节 2015年上半年中国人寿保险业结构调整的思路135

一、拓宽调整思想观念,科学推进结构调整135

二、坚持调整中心思想,继续推进回归保障135

三、保费收入增速降低,必须正确客观看待136

四、销售渠道平衡发展,提高产品创新能力136

五、提高代理团队素质,引导社会舆论方向137

六、建立长效制度体系,保障调整稳步推行137

第六章 2015年上半年中国人寿保险预定利率市场化分析139

第一节 预定利率市场化的背景分析139

第二节 预定利率市场化的必要性与可行性分析141

一、预定利率市场化的必要性分析141

二、预定利率市场化的可行性分析142

第三节 预定利率放开对我国人寿保险市场的影响143

一、正面影响143

二、负面影响144

第四节 利率市场化是否会产生新的利差损145

第五节 传统人寿保险利率市场化已经完全具备条件147

一、从监管环境来看147

二、从产品形态来看148

三、从产品结构来看148

四、从市场竞争来看149

五、从盈利能力来看150

六、从经营的角度来看150

七、从保险业的社会职能来看151

第六节 预定利率市场化的风险分析153

第七节 预定利率市场化的建议153

第七章 2015年上半年中国人寿保险业市场营销分析156

第一节 人寿保险营销体制转型分析156

一、法律地位尴尬156

二、体制弊端集中暴露158

三、监管机构多方协调160

四、体制改革四路突围162

五、业界的不同声音165

第二节 我国人寿保险营销存在主要问题与改革路径167

一、主要问题167

二、改革路径170

第三节 我国人寿保险营销模式的创新分析174

一、人寿保险营销模式的涵义174

二、中国现有人寿保险营销模式与面临的问题174

三、人寿保险营销模式创新的思路176

第四节 人寿保险营销管理“瓶颈”分析178

一、人寿保险营销管理“瓶颈”178

二、形成“瓶颈”的原因179

三、如何突破“瓶颈”180

第五节 代理制人寿保险营销模式分析183

一、代理制人寿保险营销模式正处在十字路口183

二、代理制人寿保险营销模式仍将占主导地位185

三、代理制人寿保险营销模式应告别粗放式经营的做法186

四、代理制人寿保险营销模式须与营销员建立劳动关系188

第六节 从业务结构调整看人寿保险代理人营销制度改革190

一、人寿保险代理人营销制度存在缺陷的原因及其对人寿保险业务结构的影响190

二、人寿保险代理人营销制度的改革方向及其对人寿保险业务结构的影响191

第七节 人寿保险整合营销的战略选择193

一、组织市场调研,是人寿保险整合营销的基础193

二、进行市场细分,是人寿保险整合营销的前提193

三、确立险种定位,是人寿保险整合营销的关键194

四、整合营销渠道,是人寿保险整合营销的目标195

五、差异化战略,是人寿保险整合营销的核心195

六、评估财务效果,是人寿保险整合营销的检验标准196

第八节 当前人寿保险消费者的心态及营销对策分析197

一、科学的产品创新策略197

二、奇特的产品宣传策略198

三、优质的产品服务策略198

第九节 破解人寿保险营销十大难题199

一、功能与定位199

二、结构与速度200

三、规模与效益200

四、服务与管理201

五、合规与内控202

六、城市与村镇203

七、渠道与市场203

八、公司与属员204

九、队伍与培训205

十、创新与发展206

第八章 2015年上半年中国人寿保险业内含价值分析207

第一节 人寿保险公司内含价值评估理论207

一、传统评估方法的局限性207

二、内含价值评估方法原理207

第二节 内含价值评估方法的运用211

一、国内上市保险公司内含价值假设211

二、国内上市保险公司内含价值分析215

第三节 内含价值评估对人寿保险监管的影响222

一、引入内含价值评估有助于引导行业健康发展222

二、引入内含价值评估对于偿付能力监管具有补充作用223

三、内含价值评估有助于维护人寿保险市场秩序225

第四节 内含价值不能作为人寿保险监管的决定性指标226

一、内含价值的主要服务对象不是人寿保险监管者226

二、内含价值的自身局限决定了其不能作为人寿保险监管的决定性指标227

三、人寿保险监管者不能将内含价值作为决定性的监管指标228

第九章 2015年上半年中国人寿保险业的竞争格局分析230

第一节 我国人寿保险市场竞争现状230

一、人寿保险业竞争激烈保险产品以“新”取胜230

二、中国人寿保险市场过于依赖价格竞争232

三、人寿保险公司竞争比拼分红险233

四、中资人寿保险保费竞争格局未定235

第二节 中国人寿保险企业核心竞争力的提升237

一、核心竞争力特征及其内容237

二、确定人寿保险公司的核心竞争力,提高相关能力和水平239

第三节 打造中国人寿保险业核心竞争力244

一、核心竞争力的基本内涵244

二、核心竞争力的主要特性245

三、打造核心竞争力的路径246

第四节 中资人寿保险公司的市场竞争战略分析247

一、中国人寿保险市场的发展特征和趋势247

二、中资人寿保险公司市场战略253

第十章 2015年上半年中国保险市场三巨头分析257

第一节 中国人寿保险股份有限公司257

一、企业概况257

二、企业主要经济指标分析260

三、中国人寿新业务开拓情况270

第二节 中国平安人寿保险股份有限公司270

一、企业概况270

二、企业主要经济指标分析271

三、平安人寿产品悄然换代升级281

四、平安人寿将加大保障产品研发力度282

第三节 中国太平洋保险(集团)股份有限公司283

一、企业概况283

二、企业主要经济指标分析286

第十一章 2015-2020年中国人寿保险业的发展前景、风险及应对措施297

第一节 2015-2020年中国人寿保险业发展前景展望297

一、人寿保险业发展前景分析297

二、研究机构对保险业发展前景的预测298

第二节 2015-2020年中国人寿保险业面临的风险预警298

一、偿付能力风险298

二、定价风险299

三、投资风险299

四、误导风险299

第三节 2015-2020年中国人寿保险业应对风险的措施300

一、强化资本约束,坚持疏堵并举300

二、审慎推进费率市场化改革300

三、始终关注投资风险301

四、完善被保险人的保护机制,增强保险消费者对行业的信心302

第十二章 2015-2020年中国人寿保险业的发展策略分析303

第一节 人寿保险市场发展亟须制度改革303

一、推动人寿保险产品预定利率市场化改革303

二、警惕对结构调整的认识误区304

三、多举措治理违规行为307

四、加强资本管理以保证偿付能力309

第二节 转变发展方式是中国人寿保险业的战略选择312

一、坚持发展为第一要务是转变发展方式的前提312

二、转变发展方式就必须对发展方式进行全面理解313

三、转变发展方式必须以提高效益为中心,做大必须也要做强314

四、转变发展方式要统筹兼顾,全方位地满足消费者的需求315

五、转变发展方式要立足于以人为本316

第三节 人寿保险业急需转变策略回归根本317

一、人寿保险市场开念“紧箍咒”:业务规范刻不容缓317

二、转变VS回归:新战略将改变人寿保险市场新局面317

三、入乡随俗:合资险企在中国市场的发展之道318

第四节 提升人寿保险公司综合管理能力必须统筹好六大关系319

一、统筹好规模速度与质量效益之间的关系319

二、统筹好城区市场和农村市场之间的关系320

三、统筹好业务发展与队伍建设之间的关系320

四、统筹好公司发展与风险管控之间的关系321

五、统筹好经营管理与党的建设之间的关系321

六、统筹好企业公民与社会责任之间的关系322

第五节 强化人寿保险公司内控机制的对策323

一、强化管理层对内部控制的责任323

二、推进内部控制制度体系的建设323

三、强化执行力建设323

四、强化内部审计监督约束324

五、建立良好的内部控制文化324

六、推进风险管理的预警体系建设325

第六节 拓展农村人寿保险市场策略325

 

图表目录

图表1 不同国家未成年人最高死亡保险金额与人均年收入比例82

图表2 变量单位根检验(ADF)结果86

图表3 变量问因果关系检验87

图表4 人身险保费收入与人寿保险营销员数量的对比184

图表5 人寿保险营销模式在我国的发展变化185

图表6 有关人寿保险公司(营销模式)招聘条件188

图表7 大都会人寿培训模式188

图表8 三家上市保险公司2015年上半年年报预测的未来投资收益率212

图表9 2015年上半年国寿、平安、太保投资收益率212

图表10 2015年上半年国寿、平安、太保投资收益率及平均值(单位:%212

图表11 三家上市保险公司各年內含价值报告采用的风险贴现率213

图表12 不同贴现率假设下中国平安的有效业务价值和一年新业务价值(1)(单位:百万元)214

图表13 不同贴现率假设下中国平安的有效业务价值和一年新业务价值(2)(单位:百万元)215

图表14 2015年上半年末三家上市保险公司內含价值构成216

图表15 三家上市保险公司调整后净资产及增速(资本变动后)(单位:百万元)216

图表16 三家上市保险公司调整后净资产及增速(资本变动前)(单位:百万元)216

图表17 三家上市保险公司有效业务价值及增速(单位:百万元)217

图表18 近年各上市保险公司人寿保险业务一年新业务价值217

图表19 近年各上市保险公司人寿保险业务一年新业务价值增速218

图表20 近年各上市保险公司人寿保险业务一年新业务利润率218

图表21 中国人寿2015年上半年內含价值敏感性分析218

图表22 三家上市保险公司2015年上半年內含价值敏感性分析219

图表23 2015年上半年中国人寿內含价值变动分析(单位:百万元)220

图表24 中国平安內含价值变动分析(单位:百万元)221

图表25 中国太保內含价值变动分析(单位:百万元)221

图表26 中国人寿主要财务指标分析260

图表27 中国人寿主要经济指标分析262

图表28 中国平安主要财务指标分析271

图表29 中国平安主要经济指标分析273

图表30 中国太保主要财务指标分析286

图表31 中国太保主要经济指标分析288

公司简介

中研普华公司是中国领先的产业研究专业机构,拥有十余年的投资银行、企业IPO上市咨询一体化服务、行业调研、细分市场研究及募投项目运作经验。公司致力于为企业中高层管理人员、企事业发展研究部门人员、风险投资机构、投行及咨询行业人士、投资专家等提供各行业丰富翔实的市场研究资料和商业竞争情报;为国内外的行业企业、研究机构、社会团体和政府部门提供专业的行业市场研究、商业分析、投资咨询、市场战略咨询等服务。目前,中研普华已经为上万家客户(查看客户名单)包括政府机构、银行业、世界500强企业、研究所、行业协会、咨询公司、集团公司和各类投资公司在内的单位提供了专业的产业研究报告、项目投资咨询及竞争情报研究服务,并得到客户的广泛认可;为大量企业进行了上市导向战略规划,同时也为境内外上百家上市企业进行财务辅导、行业细分领域研究和募投方案的设计,并协助其顺利上市;协助多家证券公司开展IPO咨询业务。我们坚信中国的企业应该得到货真价实的、一流的资讯服务,在此中研普华研究中心郑重承诺,为您提供超值的服务!中研普华的管理咨询服务集合了行业内专家团队的智慧,磨合了多年实践经验和理论研究大碰撞的智慧结晶。我们的研究报告已经帮助了众多企业找到了真正的商业发展机遇和可持续发展战略,我们坚信您也将从我们的产品与服务中获得有价值和指导意义的商业智慧!

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